Guia
Planejamento sucessório é organizar, ainda em vida, como seu patrimônio, suas responsabilidades e suas informações chegarão às pessoas que você ama. Tem duas metades: a jurídica — feita com um advogado — e a organizacional, que quase sempre é a que falta.
Na prática, o que trava uma família nas primeiras semanas raramente é a lei: é não saber onde estão as coisas. Qual seguradora tinha a apólice? Existe previdência privada? Quem é o contador? Onde está a matrícula do imóvel? Sem essas respostas, o inventário começa mais tarde, custa mais e desgasta quem já está de luto. A camada organizacional é a que você pode resolver hoje, sozinho, em poucas horas.
Liste e digitalize o que a família precisaria localizar em 24 horas: RG e CPF, certidões, escrituras e matrículas de imóveis, documentos de veículos, contratos, apólices de seguro de vida e de saúde, previdência privada, extratos de investimentos e comprovantes de dívidas ou financiamentos.
Defina quem faz o quê: quem aciona o seguro, quem fala com o banco, quem cuida dos dependentes e dos animais, quem procura o advogado. Papéis nomeados evitam paralisia e conflito no momento mais difícil.
Com um advogado, avalie testamento, doação com reserva de usufruto, regime de bens, holding familiar e beneficiários de seguros e previdência. É aqui que se decide destinação de patrimônio — e só um profissional pode validar o desenho para o seu caso.
Escreva instruções em linguagem simples: primeiros passos, senhas e acessos digitais, desejos sobre cerimônia e cuidados. Revise tudo a cada 12 meses ou quando houver casamento, nascimento, divórcio, compra de imóvel ou mudança de país.
Planejamento sucessório é o conjunto de decisões e documentos que organiza, ainda em vida, como o patrimônio, as responsabilidades e as informações de uma pessoa serão transferidos e acessados pela família depois de sua morte ou incapacidade. Envolve parte jurídica (testamento, doações, holding, seguros) e parte organizacional (saber onde estão contas, apólices, senhas, contratos e instruções).
Não. Mesmo sem imóveis ou investimentos, uma família precisa localizar documentos, apólices de seguro, contas a pagar, benefícios e acessos digitais. A ausência dessas informações é o que costuma gerar mais atraso e custo, independentemente do tamanho do patrimônio.
O testamento é o documento em que a pessoa manifesta, em vida, como quer destinar a parte disponível do seu patrimônio. O inventário é o procedimento posterior — judicial ou em cartório — que apura bens e dívidas e formaliza a transferência aos herdeiros. Um não substitui o outro.
Não. Esta plataforma não substitui testamento, inventário, advogado ou orientação jurídica formal. Ela cuida da camada organizacional: reunir documentos, definir pessoas de confiança, registrar instruções e deixar mensagens de legado para que a família saiba exatamente o que fazer.
O Legado de Vida é a central de continuidade familiar: você reúne documentos com alertas de vencimento, nomeia pessoas de confiança e guardiões com permissões específicas, registra instruções de emergência e deixa mensagens e vídeos de legado. Se algo acontecer com você amanhã, sua família saberá exatamente o que fazer.
Esta plataforma não substitui testamento, inventário, advogado ou orientação jurídica formal. Este guia é informativo e não constitui consultoria jurídica ou tributária.